AML

AML-regelverket är omfattande och i ständig förändring, vilket ställer krav på strukturerad regelefterlevnad och korrekt tillämpning. Vi erbjuder specialiserad juridisk rådgivning inom AML, inklusive KYC, riskanalys och myndighetskontakter.

Att följa AML-regelverket och penningtvättslagen är en utmaning och en förutsättning för många verksamheter – från banker och finansiella institutioner till fastighetsmäklare, konst- och värdehandlare, spelbolag och handelsföretag. Regelverket är omfattande, förändras löpande och ställer höga krav på bland annat kundkännedom (KYC), riskanalys, löpande övervakning och rapportering.

Delphis AML-team erbjuder juridisk rådgivning med både bredd och spets – vi är inte bara juridiska specialister utan har också erfarenhet från seniora beslutsfattande positioner inom bank och på tillsynsmyndigheter. Vi hjälper företag och organisationer att bygga upp och implementera effektiva AML- och compliance-strukturer, hantera myndighetsärenden och lösa tvister. Vår särskilda erfarenhet från bl.a. banksektorn har gett oss unik insikt i de juridiska och kommersiella utmaningar som uppstår när regelkrav samspelar med affärsrelationer. Vi har framgångsrikt företrätt banker i tvister relaterade till AML-åtgärder och bistått i komplexa tillsynsärenden.

Exempel på tjänster inom AML och penningtvätt

Regelefterlevnad och riskhantering

• Implementering och utveckling av AML-complianceprogram
• Riskbedömningar och gap-analyser
• Kundkännedom (KYC)
• Rutiner för löpande övervakning och rapportering

Myndighetsrelationer

• Kontakt och dialog med Finansinspektionen samt Länsstyrelsen
• Tillstånds- och registreringsprocesser
• Hantering av tillsynsärenden och utredningar

Juridisk rådgivning

• Tillämpning av penningtvättslagen och AML-regelverket
• Internationella AML-regelverk och sanktioner
• Transaktionsspecifik rådgivning vid komplexa affärer

Tvistlösning och konflikthantering

• Tvister relaterade till AML-åtgärder och bankernas skyldigheter
• Överklagande av myndighetsbeslut
• Rådgivning vid konflikter mellan regelkrav och affärsrelationer
• Strategisk hantering av compliance-situationer som hotar affären

Utbildning och support

• Skräddarsydda AML- och complianceutbildningar för personal och ledning
• Policyutveckling och implementering i organisationen
• Löpande juridiskt stöd för AML och relaterad reglering

Vår erfarenhet är särskilt omfattande inom banksektorn, där vi har arbetat med proaktiva AML-åtgärder, tillsynsärenden och tvister mellan banker och privatpersoner när banker har vidtagit åtgärder enligt penningtvättsregelverket. Samtidigt har vi byggt en bred kompetens inom andra branscher, där vi lämnar råd baserat på specifika AML-risker och regulatoriska krav. Vi hjälper er att uppfylla regelverkets krav på ett sätt som minimerar operationella störningar, skyddar ert varumärke och ger trygghet även i de mest komplexa situationerna.

Läs mer om: